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第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）運(yùn)作活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于基金的募集，基金份額的申購(gòu)、贖回和交易，基金財(cái)產(chǎn)的投資，基金收益的分配，基金份額持有人大會(huì)的召開，以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)。
第三條 從事基金運(yùn)作活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。
第四條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的注冊(cè)審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，以充分的信息披露和投資者適當(dāng)性為核心，以加強(qiáng)投資者利益保護(hù)和防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
第五條 證券投資基金行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金行業(yè)協(xié)會(huì)）依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
第二章 基金的募集
第六條 申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)；
（二）有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；
（三）最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹欤蛘哒幱谡钠陂g；
（五）最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
（六）不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或者可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；
（七）不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營(yíng)管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第七條 申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有明確、合法的投資方向；
（二）有明確的基金運(yùn)作方式；
（三）符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；
（四）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
（五）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；
（六）招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力。
（七）有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；
（八）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分，不存在影響基金正常運(yùn)作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權(quán)益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情形；
（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第八條 基金管理人申請(qǐng)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料自被行政受理時(shí)點(diǎn)起，基金管理人、基金托管人及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)即需要對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
為基金申請(qǐng)材料出具法律意見書等文件的中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。
申請(qǐng)材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。
第九條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第五十五條的規(guī)定，受理基金募集注冊(cè)申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第十條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在注冊(cè)審查中可視情況征求基金行業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查參考。
第十一條 基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個(gè)月。
第十二條 基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十九條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于二百人。
發(fā)起式基金不受上述限制。發(fā)起式基金是指，基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于一千萬元人民幣，且持有期限不少于三年。發(fā)起式基金的基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于兩億元的，基金合同自動(dòng)終止。
第十三條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
第十四條 基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的，可以從認(rèn)購(gòu)費(fèi)中列支。
第三章 基金份額的申購(gòu)、贖回和交易
第十五條 開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的日期（以下簡(jiǎn)稱開放日）和時(shí)間。基金管理人在辦理基金份額申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生申購(gòu)、贖回?fù)p害持有人利益的情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)暫停申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
第十六條 開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個(gè)月，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
第十七條 開放式基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格，依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算。開放式基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
第十八條 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。
投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
第十九條 投資者申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)；投資者交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
投資特定指數(shù)所對(duì)應(yīng)的組合證券或者基金合同約定的其他投資標(biāo)的的開放式基金，其基金份額可以用組合證券、現(xiàn)金或者基金合同約定的其他對(duì)價(jià)進(jìn)行申購(gòu)、贖回。基金份額的申購(gòu)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)基金的資產(chǎn)組合和申購(gòu)、贖回日基金份額凈值確定，具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。基金份額的上市交易、申購(gòu)贖回和資金結(jié)算應(yīng)當(dāng)符合證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的有關(guān)規(guī)定。
第二十條 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起三個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自接受投資者有效贖回申請(qǐng)之日起七個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
第二十一條 開放式基金的基金合同可以約定基金達(dá)到一定的規(guī)模后，基金管理人不再接受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。
基金管理人在基金募集期間不得調(diào)整基金合同約定的基金規(guī)模。基金合同生效后，基金管理人可以按照基金合同的約定，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整基金規(guī)模，但應(yīng)當(dāng)提前三日公告，并更新招募說明書。
第二十二條 開放式基金的基金合同可以對(duì)單個(gè)基金份額持有人持有基金份額的比例或者數(shù)量設(shè)置限制，但應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。
第二十三條 開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之十的，為巨額贖回，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
開放式基金發(fā)生巨額贖回的，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之十，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理。
第二十四條 開放式基金發(fā)生巨額贖回的，基金管理人對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。
基金份額持有人可以在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。
第二十五條 開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告。
第二十六條 開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過二十個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。
第二十七條 開放式基金的基金合同可以約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比例的，基金管理人可以按照本辦法第二十六條的規(guī)定暫停接受贖回申請(qǐng)或者延緩支付。
第二十八條 開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。
第二十九條 基金份額可以依法在證券交易所上市交易，或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。
第四章 基金的投資和收益分配
第三十條 基金合同和基金招募說明書應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定載明基金的類別：
（一）百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；
（二）百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；
（三）僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；
（四）百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；
（五）投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，并且股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定的，為混合基金；
（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金類別。
第三十一條 基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有百分之八十以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。
第三十二條 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：
（一）一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；
（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；
（三）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（四）一只基金持有其他基金（不含貨幣市場(chǎng)基金），其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十，但基金中基金除外；
（五）基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之二十，或者投資于其他基金中基金；
（六）基金總資產(chǎn)超過基金凈資產(chǎn)的百分之一百四十；
（七）違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受前款第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)規(guī)定的比例限制。